Ein passives Einkommen mit Dividenden aufbauen - entdecke Deine individuellen Möglichkeiten

Mein Name ist Frederik vom – Team Krawattenlos – und ich freue mich heute einen Gastbeitrag bei Lars, zum Thema passives Einkommen mit Dividenden, veröffentlichen zu dürfen.

Seit vielen Jahren beschäftige ich mich mit dem Thema ein weiteres Einkommen, neben meinem klassischen 9 to 5 Job als kaufmännischer Angestellter, aufzubauen. Nach langen Recherchen und ersten Erfahrungen mit Dividendenaktien, habe ich die Dividendenstrategie für mich entdeckt. Heute, Jahre später, zeigt es sich, dass die Strategie nicht nur in der Theorie, sondern auch in der Praxis für mich hervorragend funktioniert.

Entwicklung Dividenden-ETFs und Dividendenfonds während schwacher Börsenzeit 2015 bis Anfang 2016

Vom Frühling 2015 bis Spätwinter 2016 war der globale Aktienmarkt im Korrekturmodus, in einigen Regionen sogar in einem Bärenmarktmodus. Zeiten mit fallenden Kursen sind besonders interessante Zeiträume der Analyse von global aufgestellten Aktien-ETFs bzw. auch Aktienfonds im Vergleich zur globalen Benchmark, dem MSCI ACWI. In diesem Fall fokussieren wir uns auf das Abschneiden sogenannter Dividenden-ETFs und Dividendenfonds, mit dem Ziel ein passives Einkommen zu erzielen.

Neue Dividenden-ETFs mit Qualitäts-Aktien von Source

Der Anbieter Source hatte vor kurzem eine Reihe an neuen Dividenden-ETFs herausgebracht, welche sich durch die Berücksichtigung von fundamentalen Bewertungskriterien von ihren bisherigen Mitbewerbern unterscheiden wollen. Dabei orientiert sich die Gewichtung der Unternehmen mehr an einem "Value"-Ansatz statt Marktkapitalisierung, und zusätzlich soll ein Qualitäts-Filter die finanzielle Stärke der Aktienauswahl verbessern. Die Fakten über diese neuen ETFs, eine Beschreibung ihres Konzeptes und eine vorläufige Einschätzung wollen wir Ihnen dazu im folgenden Artikel präsentieren.

Ertrags-Depot mit hoher Ausschüttungsrendite von 6,6% p.a.

Wie am Ende eines Quartals gewohnt gibt es heute wieder eine Aktualisierung des High Yield/Dividend Depots, dem Musterdepot mit einer hohen Ausschüttungsrendite in Form von Zinsen und Dividenden. Mittlerweile sind fast drei Quartale des Jahres 2016 vorüber und der Blick auf den Aktienmarkt fällt gemischt aus. Es gibt grob zwei Lager, zum einen der US-Aktienmarkt sowie Schwellenländer-Aktien (wobei hier differenziert werden muss) und die anderen. 

Neue ETFs mit hoher Dividende und niedriger Volatilität in Kombination

Der ETF-Anbieter Powershares hat in letzter Zeit eine ganze Reihe von Dividenden-ETFs für US-, Europa- und Schwellenländer-Aktien auf den Markt gebracht. Dies allein wäre mittlerweile zwar nicht unbedingt mehr genug, um noch einen eigenen Artikel darüber zu rechtfertigen, allerdings versucht man sich hier mit einem etwas besonderen Konzept von der Fondskonkurrenz abzusetzen. Durch einen hinzugefügten Volatilitäts-Filter soll die Stabilität und Performance der ETFs verbessert werden. Was genau dahintersteckt und wie man diesen interessanten Ansatz einschätzen kann, wollen wir im folgenden Artikel besprechen.

Comstage Alpha Dividende Plus ETF – ein aktiver Dividenden-ETF mit Absicherung?

Der ETF-Markt entwickelt sich ständig weiter. Nachdem bei jedem großen Anbieter mittlerweile schon die immer gleiche Standardpalette der gängigen MSCI-, Stoxx- und S&P-Indizes vervollständigt wurde (und man sich dort im wesentlichen nur noch über die Preisgestaltung unterscheiden kann), nimmt das Angebot von alternativen Strategieprodukten zu. Wichtige Informationen zum aufkommenden „Smart Beta“-Trend haben Sie in einer eigenen Artikelserie dazu schon erhalten. Aber das sind nicht die einzigen Neuerungen, die uns in Zukunft noch erwarten.

Aktien-Investments für ein passives Einkommen nutzen

In den letzten Tagen und Wochen habe ich wieder vermehrt Artikel gelesen und Aussagen gehört, dass Aktien-Investments mit dem Fokus auf Dividendenzahlungen mehr Nachteile als Vorteile hätten. Ich weiß dann immer nicht so genau, was Ursache und Antrieb sind, sich derart negativ zu Investments mit einer regelmäßigen Ausschüttung zu äußern. Auf dem Blog finanziell umdenken und auf der Seite Passiver Geldfluss ist bereits so viel zu diesem Thema geschrieben worden, dass ich an dieser Stelle nur noch einmal einige Fakten und eigene Erfahrungen zusammentragen möchte.

Ertrags-Entwicklung von ETFs mit hoher Ausschüttungsrendite

Im Artikel "Elf Gründe, warum Sie Ihre finanzielle Zukunft selbst in die Hand nehmen sollten" hatte ich noch einmal hervorgehoben wie wichtig es ist, dass Sie sich um Ihr Geld kümmern. Der neunte Vorteil waren regelmäßige Einkünfte aus Investments und darauf möchte ich hier noch einmal eingehen. In diesem Artikel schauen wir uns die Ertragsentwicklung der letzten Jahre einiger ETFs an. Der Schwerpunkt der Betrachtung liegt auf sogenannte High Yield-Investments, also Aktien-ETFs mit einer hohen Dividendenausschüttung und Anleihen-ETFs mit einer hohen Zinsauszahlung.

Aktien-ETFs aus aller Welt – Artikelserie Teil 5: Schwellenländer

In den bisherigen Teilen der Artikelserie "Aktien-ETFs aus aller Welt" hatten wir uns Aktien-ETFs aus Nordamerika, Aktien-ETFs aus Europa und Aktien-ETFs aus der Region Asien und Pazifik angeschaut.
Passend zum vorherigen Artikel "Jüngste relative Stärke der Schwellenländer - woran liegt es?" blicken wir nun auf den letzten Teil der Artikelserie, nämlich auf Aktien-ETFs aus den Emerging Markets.

Mittlere Ertragsveränderung ausschüttender ETFs / Performancevergleich globaler Aktien-ETFs der letzten drei Jahre

In diesem Artikel sprechen wir über den Ertrag in Form von Zinsen und Dividenden. Erst vor einigen Tagen hatte ich über 6,6 Prozent Ausschüttungsrendite des High Yield/Dividend Depots berichtet. Dort sind einige ETFs mit einer hohen Zins- und Dividendenzahlung von der Übersichtsseite Ausschüttungsrenditen von ETFs und erst recht von der ausführlichen Liste ETF Rendite Premium enthalten. Anders als zum Beispiel bei Dividenden-Aristokraten ist die Kontinuität von Dividendenzahlungen bei Dividenden-ETFs unstetiger, was unterschiedliche Gründe hat. Daher macht es bei Dividenden-ETFs durchaus Sinn, ein Mittel aus einigen Jahren zur besseren Abschätzung der Dividendenrendite zu bilden.

Aktien-ETFs aus aller Welt – Artikelserie Teil 4: Asien-Pazifik

Im ersten Teil der Artikelserie "Aktien-ETFs aus aller Welt" hatten wir eine Übersicht von global investierenden Aktien-ETFs gegeben, im zweiten Teil haben wir uns Aktien-ETFs aus Nordamerika und im dritten Teil Aktien-ETFs aus Europa angesehen. Im nun folgenden vierten Teil blicken wir auf Aktien-ETFs aus der Region Asien und Pazifik. Dabei ist festzustellen, dass es gar nicht so einfach ist, einen für sich selbst passenden ETF zu finden.

Größenordnung der monatlichen Ertragsrendite bei Dividenden-Aktien

In diesem Artikel geht es um Ertragsrendite oder Ausschüttungsrendite. In den letzten Tagen kam es einige Mal zu dem Ereignis, dass mich überraschte oder gar erstaunte Gesichter angeschaut haben. In jedem Fall sagte ich, dass mit einem Vermögen von 100.000 Euro Euro ohne Probleme rund 300 Euro netto pro Monat an Zinsen und Dividenden möglich seien. Und zwar nicht nur vorübergehend, sondern mittlerweile seit Jahren ziemlich konstant. Daher möchte ich einmal einige Erwartungswerte für ein monatliches passives Einkommen aus Investments zusammenstellen.

Kursgewinne nach Tiefpunkten können enorm hoch sein

Bereits an anderen Stellen habe ich erwähnt, dass das Interesse für Finanzblogs in Zeiten steigender Aktienkurse höher ist als bei einer schwächeren Börse. Offenbar werden mehr Leute aufmerksam, besonders die von den Suchmaschinen wie Google kommen, wenn es an der Börse scheinbar schnelles Geld zu verdienen gibt. Zumindest habe ich diese Erfahrung mit den Besucherzahlen dieses Blogs gemacht. Dabei sind gerade gefallende Aktienkurse gut geeignet, um nicht nicht nur langfristig, sondern auch temporär schnell Geld zu verdienen.

Aktien-ETFs aus aller Welt – Artikelserie Teil 3: Europa

Im ersten Teil der Artikelserie "Aktien-ETFs aus aller Welt" hatten wir eine Übersicht von global investierenden Aktien-ETFs gegeben, im zweiten Teil haben wir uns Aktien-ETFs aus Nordamerika angesehen. Im nun folgenden dritten Teil blicken wir auf Aktien-ETFs aus Europa.

Artikel wurde von Chris verfasst

Auch wenn unser guter alter Kontinent aktuell durch die verschiedenen politischen Krisen (und langfristig durch das Demographie-Problem) vielleicht nicht unter dem besten Stern steht, hat er mit einem 25%-Anteil an der Weltwirtschaftsproduktion doch immer noch eine nicht unerhebliche Bedeutung. Die wichtigsten Indizes zur Abdeckung dieser Region sind der MSCI Europe und der STOXX Europe 600. Eine weitere Unterteilung in Euro-Zone (European Monetary Union, EMU) und Nicht-Euro Länder (vor allem Großbritannien, Schweiz, Skandinavien) könnte zwar noch vorgenommen werden, ein einfacher gesamt-europäischer Index ist aber für die meisten Privatanleger dabei völlig ausreichend. Der in den Börsen-Nachrichten oft verwendete EURO STOXX 50 ist dafür übrigens als Basis-Anlage weniger zu empfehlen, da er nur die 50 größten Unternehmen der Eurozone beinhaltet und weniger diversifiziert als die Breitmarkt-Indizes ist. Die ost- und südosteuropäischen Staaten werden übrigens noch den Schwellenländern zugeordnet, zu denen wir später noch kommen.

Aktien-ETFs aus aller Welt – Artikelserie Teil 2: Nordamerika

Artikel wurde von Chris verfasst.

Im ersten Teil der Artikelserie "Aktien-ETFs aus aller Welt" hatten wir eine Übersicht von global investierenden Aktien-ETFs gegeben. Im nun folgenden zweiten Teil blicken wir auf Aktien-ETFs aus Nordamerika.

Die Region der entwickelten Industrieländer Nordamerikas beinhaltet eigentlich nur zwei Länder, die Vereinigten Staaten und Kanada. Dabei dominieren natürlich die USA als (immer noch) wichtigste Wirtschaftsmacht der Welt  das Geschehen, was sich auch in den „Kräfteverhältnissen“ des MSCI North America Index widerspiegelt ( USA-Anteil 95 Prozent, Kanada-Anteil nur eher vernachlässigbare 5 Prozent). Da auf diesen Index nur wenige ETF-Produkte laufen, während für reine US-ETFs eine große Menge (und dadurch auch günstigere) Produkte angeboten werden, werden in der Praxis die meisten Anleger einfach die Vereinigten Staaten allein auswählen. Die für uns wichtigsten Indizes der USA sind der Standard&Poors 500 und der MSCI USA Index. Der ebenfalls aus den Nachrichten oft gehörte „Dow Jones“ ist mit nur 30 beinhalteten Werten weniger diversifiziert, ebenso wie auch der bekannte NASDAQ 100-Index durch seinen besonderen Technologie-Schwerpunkt sich weniger repräsentativ als Basisanlage statt zur Beimischung eignet.

Aktien-ETFs aus aller Welt – Artikelserie Teil 1: Global

Im Jahr 2013 erschien die Artikelserie "Aktien-ETFs aus Kontinenten dieser Welt", in der regionale oder globale ETFs betrachtet wurden, die in Aktien investieren. Seitdem sind wieder einige Jahre vergangen und daher gibt es eine Auffrischung der Serie als "Aktien-ETFs aus aller Welt". Damals wurden nur Dividenden-Aktien berücksichtigt, in dieser Aktualisierung werden nun auch einige nicht ausschüttende ETFs einbezogen.

Artikel wurde von Chris verfasst

In dieser Serie werden Ihnen einige ETFs als mögliche Basisinvestments für eine global diversifizierte Aktienanlage vorgestellt. Diese sind dabei regional unterteilt in Nordamerika, Europa, Asien/Pazifik und Schwellenländer. Durch eine solche geographische Aufteilung kann man die einzelnen Regionen-ETFs nach individuellen Vorlieben gewichten und (durch die unterschiedliche Entwicklung der verschiedenen Wirtschaftsräume) langfristig von den Vorteilen des Rebalancings profitieren. Wer es aber möglichst einfach und unkompliziert haben möchte (oder noch nicht das nötige Kapital für eine individualisierte Aufteilung mehrerer Produkte hat), für den werden hier zuerst einige gesamt-globale ETFs vorgestellt, die Unternehmen aus aller Welt beinhalten.

Langfristige Dividenden-Entwicklung des S&P 500 seit 1871

Artikel wurde von Chris verfasst

Nachdem wir in früheren Artikeln sowohl die Entwicklung der Ausschüttungen von Aristokraten-Einzelaktien als auch die Ausschüttung von Dividenden-ETFs untersucht haben, möchte ich nun die langfristige Dividenden-Entwicklung des amerikanischen S&P 500 Index betrachten. Dafür liegen weit zurückreichende Daten vor, um verschiedene Szenarien zu beobachten (die meisten Analysen gehen ansonsten nur wenige Jahre zurück und sind daher oft zu optimistisch) und da Amerika (immer noch) der wichtigste Leitmarkt der Welt ist, bietet es auch einigermaßen vernünftiges Verallgemeinerungspotential. Ich beziehe mich hier auf die Daten dieser Webseite:

Befindet sich die Dividenden-Strategie in einer Blase?

Artikel wurde von Chris verfasst

„Dividende ist der neue Zins“ ! Seit einiger Zeit sieht man mehr und mehr solcher Artikel in Online-Magazinen und Zeitschriften, die allesamt mit ähnlichen Überschriften dem doch eher aktienmuffeligen Deutschen einen Ausweg aus der Niedrigzinsphase zu versprechen. Allerdings kann man auch erahnen, das viele solche platzierten Texte in Wirklichkeit nur von Finanzunternehmen gezielt gesponsert sind, um durch die Hintertür Werbung für ihre Produkte zu machen. Ich finde es auch  manchmal schon unverantwortlich, wie leichtfertig dabei oft „Dividende“ und „Zins“ gleichgesetzt werden, um dem ansonsten risikoscheuen, finanziell ungebildeten Volk zu suggerieren, eine Aktie würde sich genau so wie ein sicheres Zinskonto verhalten. Ich hoffe, da fallen nicht wieder zu viele Menschen darauf rein, sonst ist hinterher beim nächsten Crash das Geschrei wieder groß, und die deutsche Aktienkultur auf weitere Jahrzehnte geschädigt. Erinnern Sie sich noch an die „Volks-Aktie“... ?

Wachstum und Stabilität der Ausschüttung von Dividenden-ETFs - Teil 2

Artikel wurde von Chris verfasst

Im ersten Teil der Artikelserie "Wachstum und Stabilität der Ausschüttung von Dividenden-ETFs" hatten wir festgestellt, dass der Ertrag von Dividenden-ETFs deutlich stärker schwankt als von Aktien-ETFs auf Standard-Indizes. Gleichzeitig trat während der Finanzkrise bei den untersuchten Dividenden-ETFs, die damals schon am Markt waren, eine teilweise drastische Kürzung der Dividendenausschüttung auf. Im nun folgenden zweiten Teil wird das Ergebnis diskutiert und ein Fazit für Anleger gezogen.

Wachstum und Stabilität der Ausschüttung von Dividenden-ETFs - Artikelserie Teil 1

Artikel wurde von Chris verfasst

Nachdem ich im früheren Artikel eine Methode zur Analyse von Dividendenzahlungen ausgewählter Aristokraten-Unternehmen vorgestellt hatte, möchte ich dieses Konzept nun auf einige Dividenden-ETFs anwenden, um zu untersuchen, wie sich die Stabilität und Steigerungsrate ihrer Ausschüttungen entwickelt hat.
Natürlich ist dies auch wieder nur eine kleine Stichprobe, denn ich habe besonders darauf geachtet, ETFs auszuwählen, die bereits lang genug existieren um so auch die Finanzkrise 2008/09 zu beinhalten.

Da sehr viel Content entstanden ist, gibt es insgesamt zwei Teile der Artikelserie.