tag:blogger.com,1999:blog-2029630451170724334.comments2023-05-20T11:30:43.959+02:00finanziell umdenken!Lars Hattwighttp://www.blogger.com/profile/01837256363116840234noreply@blogger.comBlogger3628125tag:blogger.com,1999:blog-2029630451170724334.post-26756158388437489412018-06-17T16:09:11.614+02:002018-06-17T16:09:11.614+02:00Hallo liebe finanziell-umdenken-community,
ich h...Hallo liebe finanziell-umdenken-community, <br /><br />ich hatte es bereits seit einiger Zeit vor, mein Depot hier zu posten, leider hat die Zeit immer etwas gefehlt. Nun ist es aber soweit, ich freue mich auf regen Content. <br /><br />Vor einiger Zeit habe mich angefangen, mich mit ETF´s zu beschäftigen.<br />Diese sollen neben Vermietungsimmobilien dafür sorgen, dass ich es später etwas ruhiger angehen kann. <br /><br />Zu meinen ETF-Basics: <br /><br />Ich habe mich für den ETF-Anbieter Vanguard entschieden, meine Gründe dafür waren: <br /><br />- physisch<br />- ausschüttend<br />- günstige TER<br />- UCITS-Konform<br />- eine solide Fondsgröße (über 1.300 Mio)<br />- mind. älter als 5 Jahre<br /><br />Zudem ein großer Pluspunkt ist, dass Vanguard einer der größten ETF-Anbieter weltweit ist und eine genossenschaftliche Struktur hat. Über die ETF ist man direkt an dem Unternehmen beteiligt. <br /><br />Nun zu meinen ETF´s: <br /><br />- 60 % FTSE All-World, WKN: A1JX52<br />- 20 % Emerging Markets, WKN: A1JX51<br />- 20 % FTSE Developed Europe, WKN: A1T8FS<br /><br />Meine Asset-Allocation bezieht sich somit rein auf Aktien, ein re-balancing findet 1-2 x pro Jahr statt. <br /><br />Ich habe mich absichtlich gegen einen Sicherheitsbaustein (Renten-ETF) entschieden. <br />Neben den ETF und Immobilien Investments lege ich immer einen festen Betrag (ca. 10.000 EUR) auf das Tagesgeldkonto. <br /><br />Dieser Betrag wird niemals angerührt, demnach dient dieser als mein Sicherheitsbaustein und Risikopuffer.<br /><br />Sollte dieser doch einmal angebrochen werden müssen, wird dieser immer sofort wieder auf 10 K aufgefüllt. <br /><br />Was haltet ihr von meinem Plan/meiner Idee/ meinen ETF´s? <br />Ich freue mich auf viele Kommentare. <br /><br />Viele Grüße <br />Jan Ca Jan Canoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-2029630451170724334.post-65954799156535336822018-05-17T10:42:24.100+02:002018-05-17T10:42:24.100+02:00Es gibt noch eine Möglichkeit die Krankenkassenbei...Es gibt noch eine Möglichkeit die Krankenkassenbeiträge im Griff zu halten. Diese ist allerdings nicht für alle anwendbar. Wer selbständig, hauptberuflich künstlerischen Tätigkeiten nachgeht, der kann der Künstler Sozialkasse (KSK) beitreten. Die Beitragskosten werden dann aufgeteilt zwischen der KSK und dem sozialvericherungspflichtigen Mitglied. Man hat dann Mindestbeiträge zu zahlen für Renten-, Kranken-, und Pflegeversicherung. Die Mindestbeträge sind allerdings deutlich geringer angesetzt. Zur Zeit dieses Schreibens (2018) sind diese Mindestbeiträge <br />30,23 EUR; 37,05 EUR; 6,47 EUR jeweils für Renten-, Kranken-, und Pflegeversicherung.<br /><br />Wenn man Mehreinnahmen durch künstlerische Tätigkeiten ausweist, erhöhen sich die Beiträge gemäß einem Regelsatz.<br /><br />Aber somit ist man sehr günstig sozialversichert. Wie man sich für die Mitgliedschaft bei der KSK qualifiziert kann man auf deren Seite nachlesen. Man muss eben hauptberuflich, selbständig einer "künstlerischen" Tätigkeit nachgehen. Das geht meines Wissens als Fotograf, Künstler (Video, Klassisch, Musikalisch(?), ...), aber auch zB. als Games-Entwickler. Bei der Bewerbung zur Mitgliedschaft muss man Nachweise der künstlerischen Tätigkeit erbringen.Ullenoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-2029630451170724334.post-4692283815292973602018-05-13T08:16:05.571+02:002018-05-13T08:16:05.571+02:00Ich bin jetzt 38 und Unselbständige Erwerbstätig u...Ich bin jetzt 38 und Unselbständige Erwerbstätig und Single. Ich habe schon mit 20 gesagt dass ich Mal mit 60 in Pension gehen will und bin damals und auch noch heute dafür belächelt worden.<br />Ich war und bin immer Sparsam gewesen und hab relativ gut verdient, die letzten Jahre ist es stagniert(Jobwechsel)soo dass man sagen kann seit so 7 Jahren bekomme ich 2100 Netto, ich schaffe es so 800 zu sparen.<br />Ich habe bisher drei große Fehler gemacht in meinem Bestreben der finanziellen Unabhängig und eventuell hilft der Beitrag wem.<br />1) Ich habe bei meiner Hausbank in Aktien und Fonds investiert. Schlechte Beratung viel zu hohe Kosten und dann habe ich kalte Füße bekommen wie 2009 die Märkte eingebrochen sind.<br />2) Ich habe 30k€ in ein StartUp versenkt da ich mich viel zu wenig schlau gemacht habe über Bewertungen usw.<br />3) ich bin erst Ende 2017 wieder selbst in Aktien eingestiegen, viel zu spät, den Kurs seit 2008 bis heute 2018 kann sich jeder selber anschauen.<br />Auch wenn ich jetzt in einzelnen Aktien investiert bin würde ich jedem Jungen Menschen empfehlen auf Indizes DAX DowJones ist zu setzen, den einen Indize zu schlagen geht nur selten gut und man hat am Anfang zu wenig Geld um wirklich viele Position zu halten. Und sucht euch dafür einen Online Broker der günstige ist.<br />Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-2029630451170724334.post-50701563349650386532018-04-28T16:23:51.616+02:002018-04-28T16:23:51.616+02:00Hallo Lars, Glückwunsch zur Veröffentlichung bei S...Hallo Lars, Glückwunsch zur Veröffentlichung bei Spiegel online. Wie kam's? Schade das Mitmenschen wie oben ihre relativ selbstbewusst vorgebrachte Meinung nur anonym artikulieren können. Das ist mal arm! Viele Grüße MichaelMichaelnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-2029630451170724334.post-33778254111069070942018-04-27T14:03:14.538+02:002018-04-27T14:03:14.538+02:00Interessant. Aber: Man könnte z.B. auch fragen, wa...Interessant. Aber: Man könnte z.B. auch fragen, warum Frugalisten und die finanzielle Unabhängigkeit anstrebende Menschen überdurchschnittlich oft kinderlos sind. Und welchen Preis manche dieser Menschen für ihre Sparsamkeit eigentlich zahlen.<br /><br />Alles hat seinen Preis. Für mich sind das arme Menschen.Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-2029630451170724334.post-35836919985963202902018-04-15T19:47:32.133+02:002018-04-15T19:47:32.133+02:00Hi Lars, ich hätte nicht geschrieben wenn ich nich...Hi Lars, ich hätte nicht geschrieben wenn ich nicht auf der ishares webpage für den A0F5UH eine Ausschüttung von 0,00 gelesen hätte. Jedenfalls ist diese Zeile jetzt verschwunden und am Wochenende wurden 0,09EUR pro Anteil überwiesen. Wesentlich weniger als sonst im April. Dennoch insgesamt sehr komisch. Folgendes wurde auf Anfrage von ishares übermitteltDear Michael, <br /><br />Thank you for your interest in our product offerings.<br />The background to this is that all German funds went through an investment tax reform and therefore funds had to pay a final tax liquidity payment. So this is a one off tax event incurred by the Funds as a result of the change in German Tax.<br /><br />Give a tax deduction at the beginning of the year, the regular distribution dates have been amended.<br />1. Will the mentioned (but also other) ETFs continue the regular quarterly distributions or did it change? YES, the fund did not change<br /><br />2. Will the "skipped" distributions be paid in a later but higher distribution as mentioned in the distribution calendar? Currently we cannot estimate the amount of distribution<br /><br />In diesem Sinne<br />Viele Grüße<br />Michael<br /><br />Michaelnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-2029630451170724334.post-79009503682521657622018-04-12T06:41:04.908+02:002018-04-12T06:41:04.908+02:00Hallo Michael,
also auf der iShares-Seite habe ich...Hallo Michael,<br />also auf der iShares-Seite habe ich noch gar keine Informationen darüber gesehen, ob und wieviel jetzt im April ausgezahlt wird.<br />Der DAXPlus schüttete in den letzten Jahren fast alles im Juli aus. Im April und Oktober gab es jeweils nur ein paar Brotkrumen.<br />Grundsätzlich habe ich in den letzten 2-3 Wochen von praktisch allen ETF-Anbietern Ausschüttungen erhalten, auch aus dem Hause iShares (u.a. Global X SPDR, Vanguard, Powershares und iShares). Mit der Steuerreform hat das meiner Einschätzung nichts zu tun.<br />Der von Dir genannte ETF hatte in der Vergangenheit auch schon nur 2-mal im Jahr ausgeschüttet, dafür entsprechend mehr. Auf Sicht von 1,5 Jahren war in der Vergangenheit bzgl. Ausschüttungen nach meiner Erfahrung alles in Ordnung.<br />Grüße<br />LarsLars Hattwighttps://www.blogger.com/profile/01837256363116840234noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-2029630451170724334.post-89334861847787153632018-04-11T19:41:56.185+02:002018-04-11T19:41:56.185+02:00Hallo Lars,
ich bin es nochmal. Es steht jetzt sch...Hallo Lars,<br />ich bin es nochmal. Es steht jetzt schwarz auf weiss fest und ist ehrlich gesagt überaus enttäuschend, dass die Investmentsteuerreform offenbar erhebliche Konsequenzen auf die Renditen mit sich bringt. Neben dem A0H074 (weiter oben) "glänzen" jetzt auch A0F5UH STOXX Global Select Dividend und ETFL23 DEKA DAXplus jeweils mit 0,00 Ausschüttung im April. Wenn das so weiter geht, war es das mit der HighYield Depotbeimischung...das darf doch alles nicht war sein. Oder ist der ausgelassenen Ausschüttungen dann am Ende des Jahres mittels Steuererklärung wieder habhaft zu werden? Was meinst Du?<br />Viele Grüsse<br />MichaelMichaelnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-2029630451170724334.post-33029503709338956692018-04-01T20:09:02.039+02:002018-04-01T20:09:02.039+02:00Hallo Lars, Danke für das feedback. Sicherlich mus...Hallo Lars, Danke für das feedback. Sicherlich muss sich nach der Investmentsteuerreform alles noch einpendeln. Hoffentlich behältst du Recht, dass ishares die "ausgelassenen" Zahlungen im Laufe des Jahres nachholt.Viele Grüße MichaelMichaelnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-2029630451170724334.post-49191256050808162022018-03-30T07:04:59.768+02:002018-03-30T07:04:59.768+02:00Nach den mir vorliegenden Informationen sollten au...Nach den mir vorliegenden Informationen sollten ausschüttende iShares-ETF ab April 2018 wieder regelmäßig den Ertrag zahlen. Es kann also gut sein, dass die fehlende Ausschüttung (im Januar waren etliche ETF davon betroffen) im Laufe des Jahres nachgeholt werden. Wir schauen uns jetzt erst einmal an, wie die April-Auszahlungen aussehen werden.<br />VG<br />LarsLars Hattwighttps://www.blogger.com/profile/01837256363116840234noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-2029630451170724334.post-44463224489529324922018-03-26T21:04:25.213+02:002018-03-26T21:04:25.213+02:00Hallo Lars,
in deinem High-Yield Depot liegt ja au...Hallo Lars,<br />in deinem High-Yield Depot liegt ja auch der A0H074 ishares Asia Pacific. Mir scheint dass dieser im März nicht ausschüttet. Weisst du etwas darüber? Gründe? Bislang bis auf 2013 kam die Ausschüttung immer pünktlich.<br />Danke im Voraus für Dein feedback.<br />MichaelMichaelnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-2029630451170724334.post-57536727609629688462018-02-13T07:59:55.014+01:002018-02-13T07:59:55.014+01:00Eine mutige Prognose. Was sind die Gründe für Ihre...Eine mutige Prognose. Was sind die Gründe für Ihre Annahme? Welche Anlageklasse ist in Ihren Augen jetzt zu bevorzugen?Lars Hattwighttps://www.blogger.com/profile/01837256363116840234noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-2029630451170724334.post-23591868396199890882018-02-13T07:36:39.794+01:002018-02-13T07:36:39.794+01:00Der Absturz der letzten Tage war die gelbe Ampel. ...Der Absturz der letzten Tage war die gelbe Ampel. Es wird jetzt zum Finale kommen. Aber danach wird es einen Absturz von über 80 % in ALLEN Anlageklassen geben. Selbst in Gold und Silber. Hans-Peter Wolffhttps://der-geld-fuchs.denoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-2029630451170724334.post-40012104048697172822018-02-09T19:36:14.037+01:002018-02-09T19:36:14.037+01:00Hallo Wolfgang,
das ist eine gute Frage, die ich j...Hallo Wolfgang,<br />das ist eine gute Frage, die ich jetzt schon einige Mal gehört habe.<br />Vergleicht man in den letzten 2-3 Jahren die Zeiten von deutlicher fallenden Kursen von Aktien, haben Anleihen gleichzeitig oft eine Zeit des Kursanstiegs vollzogen (ich habe jetzt einen ETF mit Anleihen der Eurozone mit europäische Aktien vergleichen). Daher war eine Diversifizierung in der jüngeren Vergangenheit noch gegeben.<br />Ich denke mögliche Zinsanstiege sind mittlerweile auch zum größten Teil eingepreist, auch der Euro hat wohl schon vorweggenommen, dass es zukünftig vielleicht mal 1-2 Zinsschritte im Euroraum geben wird. Für mehr fehlt mir im Moment die Phantasie.<br />Selbst habe ich einen kleinen Teil "sichere" Anleihen auch im Portfolio. Allerdings stellt die Anlageklasse "Liquidität" für Privatanleger, die nicht gerade etliche Millionen parken wollen, in der Tat eine brauchbare Alternative an.<br />Na, vielleicht gibt es dazu in den nächsten Wochen mal einen separaten Blog-Artikel.<br />Zu Anleihen hatte ich vor einigen Monaten zur Inspiration eine alternative Zusammensetzung vorgeschlagen.<br /><a href="http://finanziell-umdenken.info/alternative-zusammensetzung-der-anlageklasse-staatsanleihen" rel="nofollow">Alternative Zusammensetzung der Anlageklasse Staatsanleihen</a><br /><br />VG<br />LarsLars Hattwighttps://www.blogger.com/profile/01837256363116840234noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-2029630451170724334.post-7807324597306006152018-02-09T16:33:02.960+01:002018-02-09T16:33:02.960+01:00Jetzt.Jetzt.Anonymoushttps://www.blogger.com/profile/15973445799889138754noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-2029630451170724334.post-87450077513228415132018-02-05T13:36:17.953+01:002018-02-05T13:36:17.953+01:00Hallo Lars,
ein wichtiger Bestandteil des Depots i...Hallo Lars,<br />ein wichtiger Bestandteil des Depots ist der "risikolose" Anteil in (bisher) Staatsanleihen. Und jetzt ist es passiert: in den USA wurden bereits die Zinsen angehoben, Europa wird folgen. Sind Anleihen kurzer Laufzeit in diesem Umfeld noch die richtige Wahl, oder lieber den vorgesehenen Geldbetrag in Cash oder Festgeld halten ?? Bestehende Anleihe-ETFs in Cash / Festgeld umschichten oder den hoffentlich moderaten Kursrückgang in Kauf nehmen ?? Fragen über Fragen. Was ist deine Meinung hierzu.<br /><br />Viele Grüße<br />Wolfgangw.H.https://www.blogger.com/profile/03686682775729180193noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-2029630451170724334.post-64401951063462593102018-01-27T07:36:27.997+01:002018-01-27T07:36:27.997+01:00Hallo Peter,
wie so oft gibt es kein pauschales Ja...Hallo Peter,<br />wie so oft gibt es kein pauschales Ja oder Nein zu Deiner Frage. Es hängt auch davon ab, was Du mit dem "sicheren" Anteil vorhast. Wenn Du das Geld kurzfristig benötigst, also in den kommenden 1-2 Jahren, würde ich das Tagesgeldkonto bevorzugen. Wenn es über 5 Jahre hinaus geht, dann ist eine hohe Liquidität auf dem Tagesgeldkonto wegen Inflation eine weniger gute Idee.<br />Wenn Dein Anlagehorizont sehr lange ist, also 15 Jahre und länger, dann kann der Anleihenanteil an sich geringer bleiben. Niemand weiß derzeit wohin die Zinsentwicklung führt. Seit fünf Jahren wird immer wieder behauptet, dass bald die Zinsen steigen und sichere Anleihen aus der Eurozone nichts bringen würden. Beides war nicht zutreffend.<br />Falls Dir meine Antwort nicht ausreichen sollte, dann wäre mein Vorschlag, dass wir uns Deinen Fall einmal genauer anschauen.<br /><br />VG<br />LarsLars Hattwighttps://www.blogger.com/profile/01837256363116840234noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-2029630451170724334.post-45599820242608288502018-01-24T10:22:05.384+01:002018-01-24T10:22:05.384+01:00Hallo Lars,
vielen Dank für die schnelle Antwort,
...Hallo Lars,<br />vielen Dank für die schnelle Antwort,<br />Es sind weniger die Aktien als die Anleihen, die mir Sorge bereiten. Ist es sinnvoll im Moment in D oder EU Staatsanleihen zu investieren? Wohl eher nicht? In deinem AssetAllocationProfit gehts du ja auch eher auf Anleihen von Unternehmen und Schwellenländer ein. Sind diese entsprechend sicher? Da es sich bei diesem Anlageteil um den sicheren Teil handeln sollte, stellt sich für mich die Frage, ob es im Moment nicht sicherer ist dafür einen größeren Cashanteil auf einem TG-Konto zu halten?<br />Vielleicht hast du ja noch ein paar klärende Worte für mich.<br />Danke und Grüße,<br />PeterAnonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-2029630451170724334.post-41119662803474710632018-01-23T14:23:03.539+01:002018-01-23T14:23:03.539+01:00Hallo Peter,
vielen Dank für Deine Frage. Wie pass...Hallo Peter,<br />vielen Dank für Deine Frage. Wie passend die Verteilung der Anlageklassen ist, hängt von Deiner Risikoaversion, mentaler Stärke und von Deinem Anlagehorizont ab, nicht (oder nur zu einem kleinen Anteil) von der aktuellen Marktsituation. Je mehr Du starke Kursrückgänge bei Aktien fürchtest, desto geringer sollte der Aktienanteil sein. Vielleicht ist zusätzlich auch folgende Seite für Dich interessant.<br /><a href="https://www.passivergeldfluss.de/asset-allocation/weltportfolio-entwicklung-und-beispiele/" rel="nofollow">Weltportfolio - Beispiele</a> <br />VG<br />LarsLars Hattwighttps://www.blogger.com/profile/01837256363116840234noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-2029630451170724334.post-60002024397680632018-01-23T14:01:20.469+01:002018-01-23T14:01:20.469+01:00Hallo zusammen,
habe mir vor ein paar Tagen das Do...Hallo zusammen,<br />habe mir vor ein paar Tagen das Dokument "Asset Allocation Profit" gekauft und bin zum ersten Mal hier.<br />Zum o. g. Dokument habe ich nun eine Frage:<br />Dieses ist ja aus dem Jahre 2014. Sind die Anlageklassen und deren Aufteilung heutzutage noch passend? Vor allem zielt meine Frage auf die Anleihenanteile.<br />Würde mich freuen, wenn mir diesbezüglich jemand einen Rat hat.<br />Danke,<br />PeterAnonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-2029630451170724334.post-51158165480552845172018-01-14T07:51:29.801+01:002018-01-14T07:51:29.801+01:00Hallo Oliver,
zunächst einmal ist es nicht unübli...Hallo Oliver,<br /><br />zunächst einmal ist es nicht unüblich, dass in den ersten Monaten bei ausschüttenden ETF Teilthesaurierungen vorgenommen werden.<br /><br />Generell sollte man sich als Anleger ein wenig in Geduld üben, da wir uns in der Übergangsphase der neuen Besteuerung befinden.<br />Dazu ist vielleicht auch dieser erste Erfahrungsbericht hilfreich.<br />http://www.dasinvestment.com/investmentsteuerreformgesetz-warum-ein-fondsanleger-ploetzlich-viel-zu-hohe-steuern-zahlen-muss/<br />Allerspätestens am Ende des Jahres mit der Steuererklärung für 2018 dürfte alles wieder seine Richtigkeit haben.Lars Hattwighttps://www.blogger.com/profile/01837256363116840234noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-2029630451170724334.post-65774273250971865042018-01-13T12:05:31.525+01:002018-01-13T12:05:31.525+01:00Hallo Lars,
ich habe heute die Abrechnung von der...Hallo Lars, <br />ich habe heute die Abrechnung von der leztzen Ausschüttung vom ISHARES STOXX GLOBAL SELECT DIVIDEND 100 bekommen.<br />Bei der OnVista und bei der Comdirect Bank wurde der Wertpapierertrag jetzt als Ertragsthesaurierung abgerechnet und <br />somit 0€ ausgeschüttet. Ich habe den Eindruck das mit der neuen <br />Fonds Besteuerung wohl einiges schief laufen zu scheint. Sind dir ähnliche Probleme auch bekannt Lars?<br /><br />Gruß<br />Oliver<br /><br />Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-2029630451170724334.post-68959654906282067942018-01-07T09:08:58.406+01:002018-01-07T09:08:58.406+01:00Hallo Lars,
ich wollte nur nachvollziehen, woher d...Hallo Lars,<br />ich wollte nur nachvollziehen, woher die Daten, die comdirect in der "Steuerlichen Detailsicht" darstellt, stammen. Z.B. findet man die Werte in der Spalte "Umsatz anrechenbarer Quellensteuer" bei einem Comstage-ETF in den entsprechenden sogenannten Ausschüttungsmitteilungen, die auf der Comstage-Website zeitnah veröffentlicht werden. Solche detaillierten Informationen veröffentlicht BlackRock für "Endanleger" offensichtlich nur mit großer zeitlicher Verzögerung. Das jüngste ist dieses hier: "Besteuerungsgrundlagen –iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE) - 15 April 2016". Habe ich nur gemacht, um noch etwas tiefer in die Steuerthematik einzutauchen. Und nein, ich ziehe die Zahlen von comdirect bestimmt nicht in Zweifel. Die Depotbanken haben eben ganz andere Zugänge zu den Fondsanbietern als Privatanleger.<br /><br />Alles Gute in 2018,<br />Klaus<br />Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-2029630451170724334.post-60458127850151101682018-01-04T20:05:29.572+01:002018-01-04T20:05:29.572+01:00Liegt wohl an einer neuen EU Richtlinie gültig sei...Liegt wohl an einer neuen EU Richtlinie gültig seit 01.01.2018Eberwinznoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-2029630451170724334.post-90488131698900305862018-01-04T18:57:30.856+01:002018-01-04T18:57:30.856+01:00Also telefonisch bei der kostenlosen Hotline habe ...Also telefonisch bei der kostenlosen Hotline habe ich bislang noch jedes noch so exotische Wertpapier erhalten. In einzelnen Fällen musste ich ein bißchen hartnäckig bleiben, aber bekommen habe ich bislang alles. <br />War selbst über die telefonische Hotline kein Handeln möglich?Lars Hattwighttps://www.blogger.com/profile/01837256363116840234noreply@blogger.com