Das Aufspüren von Gewinner-Aktien

Insgesamt beschäftigt sich ein relativ kleiner Teil der Bevölkerung mit der richtigen Auswahl von Aktien. So haben beispielsweise in Deutschland nur knapp 16% der Menschen überhaupt in irgendeiner Form Aktien in ihrem Depot. Ein recht großer Teil davon investiert das Geld vorwiegend in Aktienfonds, Aktien-ETF oder in Mischfonds oder Banken- oder Versicherungsprodukte, in denen nur ein kleiner Teil der Ersparnisse in Aktien angelegt ist.

Welche Gemeinsamkeiten weisen Gewinner-Aktien auf?

In der quantitative Analyse von Aktien analysieren wir die Fundamentaldaten von Unternehmen des aktuellen Jahres und der jüngsten zurückliegenden Jahre. Das Ergebnis stellen wir monatlich aktualisiert auch als die profitablen Unternehmen für alle interessierten Leser zur Verfügung. In den Analysen der letzten Monate ist mir dabei jedoch eine hohe Korrelation zu einigen Kennzahlen von Aktien aufgefallen.

Ist die Dividende von Aktien die neue Miete?

Die Dividende von Aktien ist die neue Miete...
Halt, kennen wir den Spruch nicht eigentlich anders ?

Artikel wurde von Chris verfasst

Sicher sind auch Ihnen mittlerweile schon so einige Artikel begegnet, in denen für die Aktiendividende als "neuer Zins" getrommelt wurde, um so dem enttäuschten Sparer einen Ausweg oder gar Lösung in der Niedrigzinsphase anzubieten. Dabei wird natürlich das Trommeln noch umso penetranter, je niedriger die Zinsen weiter fallen - wer regelmäßig Finanzmedien liest, kommt sowieso nicht an der inflationären Verwendung solcher Überschriften vorbei und kann mittlerweile nur noch mit dem Augen rollen.

Aktualisierung: Performance-Vergleich einiger globaler Dividenden-Fonds

Anfang des Jahres 2015 habe ich in einem Artikel die Performance einiger aktiv gemanagter Fonds miteinander verglichen. Der Zeitraum betrug 5 Jahre und um sie besser vergleichen zu können wird jeweils auf den Performance-Index, also Kursveränderung inklusive der ausgezahlten Dividende zurückgegriffen. Zwar ist das Jahr noch nicht völlig rum, aber wir hatten nun eine Phase stärkerer Kursrückgänge. Dieser Umstand wurde damals von einigen Lesern bemängelt. Die Vermutung war, dass aktiv gemanagte Aktien-Fonds in schwierigen Börsenzeiten besser performen. Schauen wir uns den Zwischenstatus einmal an.

Ausschüttungsrendite 6,5 Prozent - Status des Ertrag-Depots im September 2015

Seit dem Frühling 2015 ist der Aktienmarkt im Korrekturmodus, das heißt der langfristige Aufwärtstrend hat zumindest eine Pause eingelegt. Ein Depot, welches im Jahr 2015 begonnen wurde, sieht derzeit natürlich nicht besonders schön aus. Wer allerdings schon längere Zeit ein Depot mit Wertpapieren hat, dem ist die geringere Gewinnausbeute - mehr ist es in den meisten Fällen nicht - relativ gleichgültig, denn er weiß, dass es langfristig weiter aufwärts geht.

Persönlich belastet mich die aktuell schwierigere Börsenzeit nicht, denn selbst wenn ich mich auch über Kursgewinne freue, liegt mein Fokus bekanntlich mehr auf regelmäßige Erträge. Und auf der Ertragsseite merke ich von den jüngsten Ereignissen überhaupt nichts. Die Dividenden-Aristokraten haben ihre Dividende weiter gesteigert und auch die ETFs mit Hochzinsanleihen und hoher Dividendenrendite zeigen Erfreuliches. Da sind wir dann auch gleich beim Thema, nämlich dem üblichen quartalsweisen Update des High Yield/Dividend Depot.

Ausschüttungsrendite 6,4 Prozent p.a. - Status des High Yield/Dividend Depot im Juni 2015

Die erste Hälfte des Jahres 2015 ist schon beinahe vorüber und es wird Zeit für ein Update des High Yield/Dividend Depot. Zur Erinnerung, dieses Muster-Depot ist als ein Bestandteil eines diversifizierten Portfolios zu sehen. Hier wird in Aktien und Anleihen via ETF investiert, mit dem Ziel ein möglichst hohes passives Einkommen in Form von Zinsen und Dividenden zu erzielen, ohne gleichzeitig zuviel Risiko einzugehen.
Der aktuelle Depotwert liegt derzeit bei +12 Prozent und die Ausschüttungsrendite ist im Juni 2015 weiter auf 6,4 Prozent p.a. angestiegen.

Geld für (finanzielle) Bildung ist eine Investition!

Vor einiger Zeit hatten wir den Unterschied zwischen einer Anschaffung, Verbindlichkeit und einer Investition herausgearbeitet. Ich höre immer wieder, dass Menschen in einen neuen Fernseher, in eine neue Küche, ein neues Sofa oder in ein neues Auto "investiert" hätten. Manchmal kann ich mir dann nicht verkneifen zu fragen, auf welche Art und Weise das neue Sofa einen Geldstrom auf das eigene Konto erschaffen wird?
Wird andererseits Geld dafür bezahlt, um sich zu bilden, ist das auf jeden Fall eine Investition.

Neue ETFs mit hoher Dividendenausschüttung

Vor einiger Zeit hatte ich in der Artikelserie "Aktien-ETFs aus Kontinenten dieser Welt" über mehrere ETFs berichtet, die mit ihren Investments ganze Kontinente abbilden.
Nun hat der ETF-Anbieter WisdomTree aus den USA eine Offensive in Europa gestartet und bietet auch in Deutschland ETFs an, deren Fokus auf eine hohe Dividendenausschüttung liegt.
Angeboten werden jeweils zwei ETFs mit Aktien aus den USA, aus Europa und den Emerging Markets. Die zu erwartende Dividendenrendite kann sich wahrlich sehen lassen.
An dieser Stelle Dank an Leser Chris, der mit einem Kommentar den Hinweis zum ETF-Anbieter gab. Leser des Newsletters hatten darüber bereits vor ein paar Tagen erfahren.

Aktueller Stand High Yield/Dividend Depot im März 2015

Das erste Quartal des Jahres 2015 geht schon wieder zu Ende und es wird Zeit für ein Update des High Yield/Dividend Depot. Zur Erinnerung, das High Yield/Dividend Muster-Depot ist als ein Bestandteil eines diversifizierten Portfolios zu sehen. Hier wird in ausschüttungsstarke Aktien und Anleihen via ETF investiert, mit dem Ziel ein möglichst hohes passives Einkommen zu erzielen, ohne gleichzeitig zuviel Risiko einzugehen. Die Gesamt-Rendite betrug im Jahr 2014 +12,9 Prozent und die Ausschüttungsrendite liegt bei 6,1 Prozent p.a.

5-jähriger Performance-Vergleich einiger globaler Dividenden-Fonds

Im früheren Artikel "Sechs globale Aktien-ETFs mit regelmäßiger Dividenden-Ausschüttung" fand unter dem Artikel eine Unterhaltung über einen aktiv gemanagten Fonds statt. Dadurch inspiriert habe ich mir einmal einige aktiv gemanagte globale Dividenden-Fonds und einen globalen ausschüttenden Aktien-Dividenden-ETF im Vergleich der letzten fünf Jahre angeschaut. Wir wollen in diesem Artikel nicht nur die konkrete Gesamt-Performance der letzten fünf Jahre vergleichen, sondern auch die Ausschüttungsrendite.

Aktueller Stand High Yield/Dividend Depot im Dezember 2014

Zum Jahresende gibt es nach längerer Zeit ein Update für das High Yield/Dividend Depot. Zur Erinnerung, das High Yield/Dividend Muster-Depot ist als ein Bestandteil eines diversifizierten Portfolios zu sehen. Hier wird in ausschüttungsstarke Aktien und Anleihen via ETF investiert, mit dem Ziel ein möglichst hohes passives Einkommen zu erzielen, ohne gleichzeitig zuviel Risiko einzugehen. Die Gesamt-Rendite betrug im Jahr +12,9 Prozent und die Ausschüttungsrendite stieg wieder auf 6,0 Prozent p.a.

Ist Dividende kassieren oder Aktien verkaufen dasselbe?

Eine Frage, die mir oft gestellt wird, möchte ich nun einmal angehen. Warum ich denn immer soviel Wert auf ausschüttenden Investments legen würde? Man könnte doch stattdessen einfach einmal oder mehrfach pro Jahr ein paar Anteile verkaufen und schon hat man seine eigene Dividendenzahlung. Weitere Fragen sind, warum denn eine regelmäßige Ausschüttung überhaupt wichtig ist? Wer mit Wertpapieren Vermögen aufbauen möchte, profitiert doch am meisten vom Zinseszins-Effekt, wenn alles Geld in Aktien oder ETFs bleibt. Auf diese Fragen gehe ich in diesem Artikel ein.

Aktueller Stand High Yield/Dividend Depot - knapp 6% Ausschüttungsrendite p.a.

Nach längerer Zeit wird mal wieder ein Update für das High Yield/Dividend Depot fällig. Zur Erinnerung, das High Yield/Dividend Muster-Depot ist als ein Bestandteil eines diversifizierten Portfolios zu sehen. Hier wird in ausschüttungsstarke Aktien und Anleihen via ETF investiert, mit dem Ziel ein möglichst hohes passives Einkommen zu erzielen, ohne gleichzeitig zuviel Risiko einzugehen.

BlackRock: Unternehmen sollen weniger Dividende ausschütten und mehr investieren

In den letzten Tagen berichtete das Handelsblatt über ein Interview mit Larry Fink, dem CEO des weltweit größten Vermögensverwalters BlackRock. Demnach richtete der Finanzriese einen Appell an die Vorstandsvorsitzenden zahlreicher großer Unternehmen aus aller Welt weniger Dividende auszuschütten und weniger Aktienrückkäufe zu betreiben als zuletzt. Stattdessen sollte mehr mehr Geld in die langfristige Zukunft der Konzerne investiert werden.

High Yield/Dividend Depot im März 2014 weiterhin mit über 6% p.a. Ausschüttungsrendite

Das erste Quartal des Jahres 2014 ist fast schon wieder vorüber und im März 2014 folgen im High Yield/Dividend Depot keine weitere Zins- und Dividendenzahlungen mehr. Das High Yield/Dividend Muster-Depot ist als ein Bestandteil eines diversifizierten Portfolios zu sehen. Die Ausschüttungsrendite lag im 12 Monats-Zeitraum (April 2013 bis März 2014) bei 6,1% p.a.

High Yield/Dividend Depot im Dezember 2013 mit 6,4% p.a. Ausschüttungsrendite und neuer Reinvestition

Im Dezember 2013 folgen im High Yield/Dividend Depot keine weitere Zins- und Dividendenzahlungen mehr und wir können somit auf den Status des Muster-Depots blicken. Ein Investment (Arrow Dow Jones Global Yield ETF) wird erst wieder Anfang Januar 2014 Zinsen und Dividenden zahlen, dann aber gleich mit recht hohem Ertrag. Die Ausschüttungsrendite lag im 12 Monats-Zeitraum (Januar 2013 bis Dezember 2013) bei stabilen 6,4% p.a.

High Yield/Dividend Depot im November 2013 mit 6,6% p.a. Ausschüttungsrendite

Im November 2013 folgen im High Yield/Dividend Depot keine weitere Zins- und Dividenden-Ausschüttungen mehr und wir können somit die monatliche Aktualisierung des Muster-Depots besprechen. Der November ist traditionell ein schwächerer Ertragsmonat, dennoch wurde bei dieser Auswahl der Investments eine Ausschüttungsrendite im 12 Monats-Zeitraum (Dezember 2012 bis November 2013) von 6,6% p.a. erzielt.
Gerade im Hinblick auf derzeit rückläufigen Teuerungsraten ist dieses Ergebnis ein solides passives Einkommen, welches Anlegern nach Abzug von Steuern und Inflation einen deutlich realen Gewinn bescherte.

High Yield/Dividend Depot im Oktober 2013 mit 6,6% p.a. Ausschüttungsrendite

Im Oktober 2013 folgen im High Yield/Dividend Depot keine weitere Ausschüttungen mehr und wir können somit die monatliche Aktualisierung des Muster-Depots besprechen. Dieser Monat brachte bei dieser Auswahl der Investments eine Ausschüttungsrendite im 12 Monats-Zeitraum (November 2012 bis Oktober 2013) von 6,6% p.a.
Das ist ein solides passives Einkommen, welches Anlegern nach Abzug von Steuern und Inflation einen deutlich realen Gewinn brachte.

Sind Sie zufrieden mit der Performance Ihrer Vermögenswerte in 2013?

Mittlerweile haben wir Anfang Oktober, in den Lebensmittelläden gibt es bereits seit einigen Wochen Weihnachtsgebäck und drei Viertel des Jahres 2013 sind schon wieder vorbei. Zwar ziehe ich persönlich erst in der Weihnachtszeit ein Fazit, wie das zurückliegende Jahr gelaufen ist und welche Ziele tatsächlich verwirklicht werden konnten. Aber nach neun Monaten lohnt es vielleicht schon mal vorab ein Zwischenfazit zu ziehen, wie erfolgreich die eigenen Vermögenswerte performt haben.

High Yield/Dividend Depot im September 2013 mit 6,8% p.a. Ausschüttungsrendite und einem Neuzugang

Im September 2013 folgen im High Yield/Dividend Depot keine weitere Ausschüttungen mehr und wir können somit die monatliche Aktualisierung des Muster-Depots besprechen. Dieser Monat brachte bei dieser Auswahl der Investments einen etwas höheren Ertrag als der August. Die Ausschüttungsrendite lag im zurückliegenden 12 Monats-Zeitraum (Oktober 2012 bis September 2013) bei soliden 6,8% p.a.
Anleger mit diesen Wertpapieren konnten somit bereits seit vielen Monaten ein schönes passives Einkommen erhalten, welches die Berechnungsgrundlage in diesem Motivations-Artikel zum Investieren sogar noch übersteigt.