Performancevergleich Weltaktien-ETF in den zurückliegenden fünf Jahren

Sie sind fast schon ein Rundumsorglos-Paket für Geldanleger, auch gerade für Einsteiger wegen einer breiten Diversifizierung geeignet, gemeint sind Weltaktien-ETF. Die bekanntesten Bezeichnungen dieser globalen Aktien-ETF sind MSCI World, MSCI ACWI oder FTSE all-World. 

Welche Auswirkungen hat der schwache Januar 2021 für das gesamte Aktienjahr?

Der Zeitraum von Mitte Oktober bis April gilt statistisch die beste Zeit im Jahr, um mit Aktien gute Gewinne zu erzielen. Nach der Jahresendrally folgt dann meistens auch ein guter Januar, wenn die Marktteilnehmer die gute Stimmung und Zuversicht mit ins neue Jahr nehmen. Daher gilt es gemeinhin als Warnsignal, wenn der Januar im breiten Aktienmarkt einmal nicht so gut performen sollte. 

Systematisch den MSCI World überbieten? Dazu zwei Möglichkeiten.

Die beiden bekanntesten Welt-Aktien-Indizes MSCI World und MSCI ACWI bieten einem Privatanleger eine einfache Möglichkeit am weltweiten Kapitalmarkt teilzuhaben. Aus fast der gesamten Welt sind in diesen Indizes die gemäß Marktkapitalisierung größten Unternehmen enthalten. Beim MSCI ACWI sogar inklusive der Schwellenländer. Diese beiden Indizes haben in der Vergangenheit im Durchschnitt eine Gesamtperformance (Kursanstieg + Dividendenzahlung) von etwa 8% p.a. erzielt.

Der schnellste Weg in Aktien zu investieren

Nachdem ich in einem der letzten Artikel die enorme Macht des Zinseszinses vorgestellt habe, sprechen wir passend dazu heute über das Investieren.
Eine dabei häufig gestellte Frage ist der einfachste und schnellste Weg in Aktien zu investieren, ohne größeres Kapital zu besitzen, wie man sich möglichst auch nicht viel darum kümmern muss, gleichzeitig aber dennoch von der Rendite profitieren kann.

Spannende Nischen ETF als Inspiration

Es lohnt sich bei der Geldanlage abseits von Standard-ETF auch einmal einen Blick auf quasi exotische ETFs zu werfen. Die Grundlage sollte ein bereits diversifiziertes Depot bzw. ein Kernportfolio aus ETFs mit verschiedenen Anlageklassen sein. Ein Anleger, der diese Voraussetzungen erfüllt hat, ist nun auf der Suche nach etwas Würze für sein Depot oder aber er ist von einer Strategie bzw. einem Thema überzeugt und möchte dies gezielt in seinem Portfolio akzentuieren.

Aktien, Aktien-ETFs oder sogar beides zugleich?

Eine Frage, die nicht nur mir häufiger gestellt wird, sondern auch im Social Media immer wieder auftaucht: Welche Form der Anlage ist besser? Einzelne Aktien gezielt auswählen oder gleich lieber auf Aktien-ETFs zurückgreifen?
Oft ist es so, dass die jeweiligen Anhänger beider "Lager" meist vehement überzeugt sind, dass ihr gewählter Weg der richtige ist. Nur eher wenige sagen offen, dass mehrere Wege möglich seien und ihre Vorzüge hätten. Wenn Investments in Aktien und Aktien-ETFs jeweils Vor- und Nachteile aufweisen, gibt es dann nicht einen Weg beide Vorteile zu kombinieren?

Entwicklung Dividenden-ETFs und Dividendenfonds während schwacher Börsenzeit 2015 bis Anfang 2016

Vom Frühling 2015 bis Spätwinter 2016 war der globale Aktienmarkt im Korrekturmodus, in einigen Regionen sogar in einem Bärenmarktmodus. Zeiten mit fallenden Kursen sind besonders interessante Zeiträume der Analyse von global aufgestellten Aktien-ETFs bzw. auch Aktienfonds im Vergleich zur globalen Benchmark, dem MSCI ACWI. In diesem Fall fokussieren wir uns auf das Abschneiden sogenannter Dividenden-ETFs und Dividendenfonds, mit dem Ziel ein passives Einkommen zu erzielen.

Aktualisierung Strategie-ETF-Mix im Vergleich zum globalen Aktienindex MSCI ACWI

Der globale Aktienindex MSCI ACWI ist auf längere Sicht nur schwer zu übertreffen. Das wissen Stammleser hier auf dem Blog finanziell umdenken natürlich schon längst. Alternativ kann ein Privatanleger auch mit zwei bis vier Aktien-ETFs den globalen Aktienmarkt abbilden und damit erzielt selbst ein Einsteiger oft eine bessere Performance als viele andere Anleger und ist oft sogar erfolgreicher als etliche professionelle Marktteilnehmer.

Erst mittelfristig wird die bessere Qualität von Aktien sichtbar

Im Artikel "Wie findet man Aktien von sehr guten Unternehmen" hatten wir einen Weg besprochen, auf welche Weise ein Anleger überdurchschnittlich performende Qualitäts-Aktien findet. Wer bereits häufiger einzelne Aktien gekauft und wieder verkauft hat, der weiß, dass sich in den seltensten Fällen die erworbene Aktien gleich in die gewünschte Richtung entwickelte. Oft rutscht das Wertpapier zunächst einmal ins Minus oder bewegt sich kaum von der Stelle.

Kurzzeitvergleich Strategie-ETF-Mix versus Welt-Index MSCI ACWI

Wir haben hier schon häufiger besprochen, dass selbst ein Privatanleger ohne größere Erfahrung in der Lage ist, den globalen Aktienmarkt mit Hilfe des Passiv Investierens abzubilden. Mit ein bis vier Aktien-ETFs lässt sich dies bereits umsetzen und damit erzielt selbst ein Einsteiger oft eine bessere Performance als viele andere Anleger und ist oft sogar erfolgreicher als etliche professionelle Marktteilnehmer.
Nichtsdestotrotz ist jemand mit passiven Geldanlagen letztendlich maximal so gut wie der Marktdurchschnitt, nicht schlechter, aber mit Sicherheit auch nicht besser. Daher gibt es immer wieder das Bestreben dennoch Strategien zu finden, um dauerhaft oberhalb des Marktdurchschnitts zu landen. Entscheidend sind hier die Worte "dauerhaft" und "Strategie", denn kurzzeitig erfolgreicher als das Mittel aller Marktteilnehmer abzuschneiden, das kommt häufiger vor. In diesem Artikel setze ich einen bereits an anderer Stelle publizierten Vergleich von Strategie-ETFs gegenüber der Benchmark des globalen Aktienmarktes, dem MSCI ACWI fort.

Aktien-ETFs aus aller Welt – Artikelserie Abschluss 6b - Globales Aktien-Portfolio leicht gemacht

Im Kapitel 6a der Artikelserie Aktien-ETFs aus aller Welt haben wir uns einige grundsätzliche Voraussetzungen angeschaut, um eigenständig ein Weltportfolio aufzubauen. In diesem Teil 6b stellen wir nun die einfachsten Varianten vor, ein globales Aktien-Depot zusammenzustellen.

Artikel wurde von Chris verfasst

Aktien-ETFs aus aller Welt – Artikelserie Teil 5: Schwellenländer

In den bisherigen Teilen der Artikelserie "Aktien-ETFs aus aller Welt" hatten wir uns Aktien-ETFs aus Nordamerika, Aktien-ETFs aus Europa und Aktien-ETFs aus der Region Asien und Pazifik angeschaut.
Passend zum vorherigen Artikel "Jüngste relative Stärke der Schwellenländer - woran liegt es?" blicken wir nun auf den letzten Teil der Artikelserie, nämlich auf Aktien-ETFs aus den Emerging Markets.

Jüngste relative Stärke der Schwellenländer - woran liegt es?

Im vergangenen Jahrzehnt waren Schwellenländer-Aktien der Renner. Auch nach der Finanzkrise erholten sich die sogenannten Emerging Markets zunächst schnell. Aber dann - mit dem Ende der Rohstoffhausse - war auch die starke Performance der Schwellenländer dahin und der Aktienmarkt der "alten" Industriestaaten erwies sich als steigfreudiger. Als die Korrekturphase seit dem Frühling 2015 begann, waren die Emerging Markets erneut besonders stark von den Kursrückgängen betroffen. Aber seit dem letzten Kursrückgang Anfang des Jahres 2016 ist etwas anders als vorher.

Aktien-ETFs aus aller Welt – Artikelserie Teil 1: Global

Im Jahr 2013 erschien die Artikelserie "Aktien-ETFs aus Kontinenten dieser Welt", in der regionale oder globale ETFs betrachtet wurden, die in Aktien investieren. Seitdem sind wieder einige Jahre vergangen und daher gibt es eine Auffrischung der Serie als "Aktien-ETFs aus aller Welt". Damals wurden nur Dividenden-Aktien berücksichtigt, in dieser Aktualisierung werden nun auch einige nicht ausschüttende ETFs einbezogen.

Artikel wurde von Chris verfasst

In dieser Serie werden Ihnen einige ETFs als mögliche Basisinvestments für eine global diversifizierte Aktienanlage vorgestellt. Diese sind dabei regional unterteilt in Nordamerika, Europa, Asien/Pazifik und Schwellenländer. Durch eine solche geographische Aufteilung kann man die einzelnen Regionen-ETFs nach individuellen Vorlieben gewichten und (durch die unterschiedliche Entwicklung der verschiedenen Wirtschaftsräume) langfristig von den Vorteilen des Rebalancings profitieren. Wer es aber möglichst einfach und unkompliziert haben möchte (oder noch nicht das nötige Kapital für eine individualisierte Aufteilung mehrerer Produkte hat), für den werden hier zuerst einige gesamt-globale ETFs vorgestellt, die Unternehmen aus aller Welt beinhalten.

Statusbericht der High Quality Companies Dezember 2015

Gelegentlich haben wir hier auf diesem Blog über Smart-Beta-Strategien gesprochen. Das sind strategische Verfahren der Zusammensetzung von Portfolios, die das Ziel haben, eine bessere Performance zu erzielen als der Marktdurchschnitt. Vielversprechende Ansätze dafür, bieten auch einige ETFs, über die zum Beispiel in diesem Artikel über Strategie-ETFs gesprochen wurde und Chris dort zahlreiche weitere Beispiele genannt hat.
Unter die Kategorie der Smart-Beta-Strategien fällt auch das Vorgehen bei den Profitablen Unternehmen. Die Idee der quantitativen Analyse der Profitablen Unternehmen wird leicht modifiziert in dem Wikifolio der High Quality Companies (ISIN: DE000LS9FXP4) für jeden transparent umgesetzt. In den vergangenen 18 Monaten konnte ein Aktienkorb der Profitablen Unternehmen besser performen als der europäische Aktien-Index StoxxEurope 600 und der US-Index S&P 500. Das bleibt auch zukünftig das erklärte Ziel. Über das Depot der High Quality Companies berichte ich regelmäßig am Endes eines Quartals. Hier der Statusbericht von Dezember 2015.

Erster Statusbericht der High Quality Companies

In den letzten Tagen und Wochen wurde hier auf dem Blog an verschiedenen Stellen häufiger über Möglichkeiten gesprochen eine bessere Performance zu erzielen als der Marktdurchschnitt. Vielversprechende Ansätze liefern dafür sogenannte Smart-Beta-Strategien, über die zuletzt in diesem Artikel über Strategie-ETFs gesprochen wurde und Chris dort zahlreiche weitere Beispiele genannt hat.
Unter die Kategorie der Smart-Beta-Strategien fällt auch das Vorgehen bei den Profitablen Unternehmen. Die Idee der quantitativen Analyse der Profitablen Unternehmen wird leicht modifiziert in dem Wikifolio der High Quality Companies (ISIN: DE000LS9FXP4) für jeden transparent umgesetzt. In den vergangenen 15 Monaten konnte ein Aktienkorb der Profitablen Unternehmen besser performen als der europäische Aktien-Index StoxxEurope 600 und der US-Index S&P 500. Das bleibt auch zukünftig das erklärte Ziel. Über das Depot der High Quality Companies möchte ich zukünftig regelmäßig am Endes eines Quartals berichten. Hier der erste Statusbericht.

MSCI ACWI - die globale Benchmark für den Aktienmarkt

Sofern jemand Aktien oder Aktien-ETFs im Depot hat, ist man erfreut, wenn die Gesamt-Rendite eines Jahres positiv verlaufen ist. Wer 5% Rendite mit Aktien erzielt hat, liegt mit seinem Gewinn oberhalb der Rendite von beispielsweise Tagesgeldkonten und hat sein Geld vor der Inflation geschützt, denn diese lag deutlich unter 5%. Aber sind 5% Rendite im Vergleich mit anderen Aktien nun gut oder nicht? Um den Erfolg oder Misserfolg seiner Geldanlage besser abschätzen zu können, sind Vergleichswerte notwendig. So muss beispielsweise jeder Fondsmanager seine Aktivitäten für den Fonds mit einer Benchmark vergleichen. Nur wenn diese - nach Abzug der Gebühren - besser abschneiden als die Benchmark, konnte der Fondsmanager für Anleger einen Mehrwert erzielen.