Bitcoin und andere Kryptowährungen haben einen positiven Effekt auf die Asset Allocation!

 Der Bitcoin oder auch andere Kryptowährungen sind vor allem dann medial im Mittelpunkt, wenn es große Kursveränderungen gab. Sei es ein atemberaubender Anstieg oder eine schnelle Korrektur von 30 bis 50%. Ein deutlicher Indiz, dass Kryptowährungen eher als kurzfristige Spekulationsobjekte gesehen werden, sind zahlreiche Trader, die versuchen von den teilweise starken Schwankungen zu profitieren. 

Kryptowährungen werden immer mehr als neue Anlageklasse entdeckt!

Vor einigen Jahren ereignete sich bei Kryptowährungen ein wahrer Hype. Es war der Herbst 2017 als ich im Social Media überflutet wurde von Nachrichten und Anfragen zu Bitcoin & Co. Es wurden etliche Multi-Level-Marketing Systeme aufgesetzt, beispielsweise um das Bitcoin-Mining. Die begeisterte Community bestand zum großen Teil aus jungen Leuten, oft Technik-Freaks oder einfach Menschen, die der Verlockung des „schnell viel Geld verdienen“ – nachgegangen sind.

Vorschlag Asset Allocation für The Great Reset

Die Welt fügt sich nach diesem Jahr 2020 gerade neu zusammen. Es wird keine Rückkehr mehr zur Zeit von 2019 und Anfang 2020 möglich sein, sondern eine neue, veränderte Struktur des Lebens auf der Erde geben. Recht viele Menschen werden nicht mehr von Montag bis Freitag in ein Büro fahren, sondern nur noch an ausgewählten Tagen. Die andere Arbeitszeit wird von zu Hause im Homeoffice genutzt. Wir nutzen noch mehr als vor 2020 die Bestellmöglichkeiten über Amazon, Zalando & Co zum Einkaufen, teilweise lassen wir uns auch schon Lebensmittel liefern.

Chinesische Aktien übertrumpfen Weltaktienindex

Das Jahr 2020 war aus mehrfacher Hinsicht ein sehr außergewöhnliches Jahr. Coronavirus Covid-19, die kuriose US-Präsidentenwahl, den schnellsten Crash und die schnellste Erholung am Aktienmarkt, ein Zeitsprung bei der Digitalisierung – um nur einige Ereignisse zu nennen.

Im Fokus lagen Aktien der New Economy, mit denen große Gewinne zu erzielen waren, während viele Unternehmen der „Old Economy“ zu den Corona-Verlierern gehörten. 

Varianten der taktischen Asset Allocation

Die Verteilung von Anlageklassen – die sogenannte Asset Allocation oder auch Portfoliostrukturierung – gehört zum festen Bestandteil eines jeden ernst gemeinten systematischen Vermögensaufbaus. Dieser Vorgang der Diversifizierung durch Verteilen eines Vermögens auf mehrere voneinander unabhängige Anlageklassen reduziert spürbar das Risiko eines gesamten Portfolios.

Gold kaufen – wie viel Gold sollte es sein?

Ausgehend von einem diversifizierten Vermögensportfolio mit mehreren Anlageklassen, möchte ich heute auf die Frage blicken, wie hoch der Anteil von Gold und Silber im eigenen Depot überhaupt sein sollte?Gold suggeriert eine gute Portion Sicherheit und das ist auch der Grund warum einige Menschen ziemlich emotional auf Gold reagieren und einen hohen Anteil im Portfolio empfehlen, beispielsweise 50% und mehr.

Hat beim Coronavirus Aktiencrash Diversifikation mit anderen Anlageklassen Anleger geschützt?

In der zurückliegenden Woche gab es an den weltweiten Aktienmärkten eine ungewöhnlich starke Korrektur. Einige sprechen sogar schon von einem kleinen Crash, weil in recht kurzer Zeit größere Kursverluste aufgetreten sind. So verlor der Welt-Aktienindex MSCI ACWI 12,4% an Kurswert innerhalb von fünf Handelstagen. Es war die schwächste Woche am Aktienmarkt seit 2011, der Eurokrise und 2008 der Finanzkrise.

Drei Megatrends für 2020 und die folgenden Jahre

Das Börsenjahr 2019 war großartig. Welt-Aktien-Indizes wie MSCI World oder MSCI ACWI haben aus der Euro-Sicht eine Gesamtperformance um 30% hingelegt. Aufgrund der jüngsten Ereignisse, wie Zinssenkungen der Notenbanken, eine gewisse Entschärfung des Handelskonflikts zwischen China und den USA sowie Klarheit über den Brexit könnte auch das kommende Jahr wieder positiv für Aktien sein.

Konflikte zwischen USA und China werden uns an der Börse noch lange begleiten

Wie können sich Privatanleger bei der Geldanlage auf diese Situation einstellen?

Wer sich näher mit mit dem Kapitalmarkt beschäftigt, kann die zurückliegende Woche durchaus als ereignisreich oder sogar bemerkenswert wahrgenommen haben. Und die Frage stellt sich, wie man sich als Anleger mit seinem Vermögensaufbau auf weitere solche Situationen einstellen kann?

Berechnung Asset Allocation - kostenloser Download von Tabellenkalkulation

Vor einigen Tagen ist der Artikel "Verschiebung von Anlagenklassen im Weltportfolio" erschienen. Darin, beziehungsweise in den Leser-Kommentaren darunter, tauchte die Thematik auf, ob und wenn ja wann ein Rebalancing von bestehenden Anlageklassen durchgeführt werden sollte.
Blog-Leser Tobias hat mir freundlicherweise angeboten, eine Excel-Tabelle für alle Leser zu veröffentlichen, in der die prozentuale Verschiebung der Gewichtung eigener ETFs leicht verfolgt werden kann. In die Excel-Tabelle gibt man sein Barvermögen ein, welches für den Zukauf zur Verfügung steht, und die Tabelle rechnet aus, in welche Anlageklasse ein Anleger wie viel investieren muss, um die gewünschte Allocation beizubehalten.

Aktuelle Verschiebungen der Anlageklassen im Welt-Depot seit 5 Monaten

In Anlehnung an den Norweger Staatsfonds, der weltweit größte Staatsfonds, hatte ich Mitte Dezember 2014 versucht diesen mit einigen ETFs zumindest annähernd zusammen zu stellen. Dieses "Weltdepot" beinhaltet zehn ETFs, die die Anlageklassen Aktien, Anleihen und Immobilien abdecken und eine Grundlage für die eigene Vermögensverwaltung bietet. Mittlerweile sind fast fünf - am Kapitalmarkt durchaus ereignisreiche - Monate vergangen und da ist es interessant zu sehen, wie stark die Gewichtung der Anlageklassen verschoben wurde. Denn hinter uns liegt in einigen Regionen der Welt, wie in Europa oder in Teilen Asiens, eine regelrechte Aktien-Rally hinter uns.