Start des Dividenden-Aristokraten Depots

Hier auf dem Blog "finanziell umdenken" befassen wir uns mit Möglichkeiten passive Einkommensströme zu erzielen. Um dieses Ziel zu erreichen, hat sich eine gute Möglichkeit herauskristallisiert, nämlich in ETFs zu investieren, die eine Vielzahl von Wertpapieren enthalten. Diesen bequemen Weg werden wir hier auch in Zukunft weiter verfolgen, wobei der Fokus auf ETFs mit einem hohen Ertrag liegt. Es gibt allerdings weitere Wege speziell mit Aktien regelmäßiges, stabiles und vergleichsweise sicheres passives Einkommen zu erschaffen.

In früheren Artikeln "ETFs mit Dividenden-Aristokraten" und "Vorteile von Dividenden-Investments" hatten wir uns ETFs angeschaut, die sogenannte Dividenden-Aristokraten im Portfolio haben. Dabei hatte ich häufiger betont, dass man sich eine gewisse Anzahl dieser Aktien auch einzeln ins Depot legen kann. Ein wichtiges Qualitätsmerkmal ist die Fähigkeit des Konzerns die Dividendenausschüttung im Laufe der Jahre immer weiter ansteigen zu lassen. Das gelingt auf die Dauer nur Unternehmen, die zum einen vernünftig wirtschaften und zum anderen ein beständig profitables Geschäftsmodell verfolgen. Und gerade dieses Qualitätsmerkmal sorgt für eine gute Portion Sicherheit für das eigene Depot. Um die Sicherheit noch weiter zu erhöhen sollte es nicht nur ein oder zwei, sondern schon mehrere Aktien derartiger Unternehmen sein und dies aus möglichst unterschiedlichen Branchen. Somit ist zumindest in der Assetklasse Aktien für eine einigermaßen gute Diversifikation gesorgt. Dividenden-Aristokraten sind eine gute Möglichkeit für die private Altersvorsorge. Viele wohlhabende Menschen wie zum Beispiel Warren Buffett nutzen die Vorteile einer stabilen und ansteigenden Dividendenrendite.

Auf anderen Blogs wird regelmäßig davon berichtet, dass eine Vielzahl an Aktien ins Depot geholt werden, die entweder eine hohe Ausschüttung aufweisen oder Dividenden-Aristokraten sind. Zwei Beispiele sind der englischsprachige Blog "The Dividend Girl" und der deutschsprachige Blog "Finanzielle Freiheit mit Dividenden". Den Blogbetreiber Markos kenne ich auch persönlich und sein ansteigendes passives Einkommen aus Dividendenzahlungen bringt ihn der finanziellen Freiheit Stück für Stück näher.

Einzel-Aktien oder ein ETF ist nicht die Frage
Um gleich Missverständnisse zu vermeiden. Das Aristokraten-Depot ist eine weitere Möglichkeit für ein weiter ansteigendes passives Einkommen zu sorgen. Es ist nicht die Frage, ob nur in ETFs oder nur in Dividenden-Aristokraten zu investieren. Aristokraten haben die Eigenschaft im Standardfall keine High Yielder zu sein, das heißt, deren Ausschüttung bewegt sich meist im Bereich von 2 bis 5%. Die eigentliche Stärke von Aristokraten werden erst in einigen Jahren ausgespielt, wenn nicht nur die Dividendenausschüttung an sich ansteigt, sondern die ausgeschütteten Dividenden reinvestiert wurden und damit der Zinseszins-Effekt voll zum Tragen kommt. Ein Beispiel hatte ich im Artikel "Langfristiges Dividendenwachstum, Beispielrechnung bei Johnson&Johnson" vorgerechnet.

Im Artikel "Hohe Dividendenausschüttung oder besser stabiles Dividendenwachstum?" hatten wir gesehen, dass es ein guter Weg ist, beide Vorteile miteinander zu kombinieren. Daher braucht niemand fürchten, dass das "High Yield/Dividend Depot", welches ausschließlich aus ETFs besteht, nun hier nicht mehr im Fokus steht.

Start des Dividenden-Aristokraten Depots
Nach der längeren Vorrede möchte ich nun bekanntgegeben, dass vor wenigen Tagen das Dividenden-Aristokraten Musterdepot ins Leben gerufen wurde. Es befinden sich derzeit sieben Aktien von Unternehmen im Depot, die folgende Kriterien erfüllen:

• Dividendenrendite ist größer als 2,5% p.a.
• Dividenden wurde in den letzten 5 Jahren nicht gekürzt
• Dividende wird ausschließlich aus dem erzielten Gewinn und nicht aus Rücklagen oder Krediten bezahlt 

Mehr Bedingungen möchte ich an dieser Stelle gar nicht anwenden. Keep it simple! Natürlich ließen sich die Konditionen und Kriterien noch erweitern oder verschärfen, was jeder für sein eigenes Depot durchaus machen kann. Hier möchte ich es dabei belassen.

Zukünftig wird in jedem Monat solange ein neuer Titel hinzugekauft, bis wir eine ausreichend große Anzahl von Aktien im Depot haben oder uns keine weiteren sinnvollen Unternehmen mehr einfallen sollten. Mit "uns" haben Sie richtig gelesen, dann damit meine ich uns alle, die Leser dieses Blogs sind. Die ersten sieben Titel habe ich bislang zwar schon vorgegeben und natürlich habe ich weitere Ideen welche Dividenden-Aristokraten zukünftig das Muster-Depot verstärken könnten. Aber die nächsten Titel können Sie auswählen!
Schreiben Sie hier als Kommentar welche Aktie aus Ihrer Einschätzung das Depot als nächstes verstärken soll. Die Aktie, die am meisten genannt wurde, kaufe ich zum Beginn des Folgemonats in das Musterdepot. Nächste Deadline ist also der 30.September. Am 01.Oktober findet demnach der nächste Kauf der achten Aktie für unser Dividenden-Aristokraten Depot statt. Ihr Vorschlag sollte jedoch die obengenannten Kriterien erfüllen. Eine Deutsche Telekom, die ihre Dividende aus den Rücklagen zahlt, kommt ebensowenig in Frage wie die Aktien von Amazon oder Google, weil die Unternehmen derzeit keine Dividende zahlen. Bei Gleichstand wird gelost, sollten keine Vorschläge kommen, wähle ich einen Titel aus.

Übrigens können auch Aktien ausscheiden und zwar genau dann, wenn die Kriterien nicht mehr erfüllt sind. Eine Dividendenkürzung ist zum Beispiel ein Grund für einen sofortigen Verkauf.



Wählen Sie Ihren Lieblings-Aristokraten ins Depot
Ich hoffe auf eine rege Beteiligung, damit wir in ein paar Monaten sagen können: Wir haben gemeinsam ein sicheres und renditestarkes Dividenden-Aristokraten Depot zusammengestellt, dessen Erfolg wir gerne auch unseren Freunden und Bekannten mitteilen.

Berichtet wird über dieses Muster-Depot einmal pro Monat hier auf diesem Blog und weitere Informationen erfahren Sie im kostenlosen Newsletter von finanziell umdenken.

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Zum Weiterlesen:

• Stop-Loss für Dividenden-Aktien?
• ETFs mit Dividenden-Aristokraten
• Aktien mit jahrelanger und solider Dividendenzahlung