Welches Unternehmen verstärkt unser Dividenden-Aristokraten Depot ab August 2015?

Sogenannte Dividenden-Aristokraten sind Unternehmen, die wirtschaftlich so gut aufgestellt sind, dass sie über viele Jahre hinweg ihre Dividendenzahlungen an Investoren anheben können. Ein Portfolio aus zwei bis vier Dutzend Dividenden-Aristokraten ist daher trotz der schwankungsfreudigen Anlageklasse Aktien ein langfristig relativ sicheres und vor allem profitables Standbein für die private Altersvorsorge.
Daher ist es erstaunlich, dass nur so wenige Menschen aus Deutschland auf diese Möglichkeit zurückgreifen - trotz des bevorstehenden deutlichen demografischen Wandels und des seit Jahren freundlichen Börsenumfeldes. Denn die Anzahl der deutschen Aktionäre ist weiter rückläufig.

Nun suchen wir zur Verstärkung den nächsten Dividenden-Aristokraten ab August 2015.

Unser Dividenden-Aristokraten Depot befindet sich derzeit mit rund 18,5 Prozent im Plus und die Dividendenrendite des gesamten Muster-Depots beträgt aktuell 3,6 Prozent p.a.
Damit hat die Ertragsrendite etwa den Erwartungswert für das Jahr 2015 erreicht. Das mittlere KGV liegt bei etwa 19 und das durchschnittliche jährliche Dividendenwachstum beträgt zurzeit 7,2 Prozent.

Die Performance des Dividenden-Aristokraten Depot können Sie fortlaufend verfolgen und zum einen auf diese Weise vorhandene Ängste vor Aktien abbauen oder sich Anregungen für eigene Investments holen. Die einzelnen Käufe, Verkäufe und Ausschüttungen (umgerechnet in Euro) sind auf der Seite Depot-Ereignisse zu finden.
Bislang befinden sich im Muster-Depot die 30 Aktien der Konzerne:

• British American Tobacco
• Philip Morris
• Coca Cola
• Münchener Rückversicherung
• BHP Billiton
• Procter&Gamble
• Johnson&Johnson
• Nestlé
• McDonald's
• Unilever
• Fielmann
• Altria
• BASF
• Realty Income Corp.
• Reckitt Benckiser
• AT & T Inc.
• Exxon Mobil
• Roche Holding
• Axel Springer
• Royal Dutch Shell
• IBM
• Allianz
• Verizon
• Microsoft
• BlackRock
• Deutsche Post
• Novartis
• Diageo PLC
• Imperial Tobacco Group
• General Mills

Bild: www.logolars.de

Das Dividenden-Aristokraten Depot wird aus Gründen der Diversifikation zunächst noch weiter ausgebaut und dazu benötige ich Ihre Hilfe. Denn Sie können darüber abstimmen, welcher Dividenden-Aristokrat am 03. August 2015 in das Muster-Depot gewählt wird.

Derzeit gibt es noch 26 Kandidaten, die zur Wahl stehen und das Dividenden-Aristokraten Depot soll vorläufig auf insgesamt 35 Unternehmen begrenzt bleiben. Daher können nur noch 5 Kandidaten den Weg ins Depot schaffen und es ist umso wichtiger, dass Sie für Ihren Favoriten abstimmen!

Die Begrenzung auf 35 Unternehmen ist kürzlich noch einmal ausgeweitet worden, weil unter den noch verbleibenden Kandidaten noch etliche, prominente "global player" vertreten sind. Unter anderem sind Schwergewichte aus dem DAX dabei, der weltgrößte Anbieter von Luxus-Artikeln, Lebensmittel- und Konsumerkonzerne oder prominente Weltmarktführer aus dem Technologie-Sektor.

Ziel ist es, dass wir alle zusammen bis zum Ende des Jahres 2015 ein Depot zusammengestellt haben, welches Wertpapiere für ein solides passives Einkommen enthält. Dieses finanzielle Standbein wird im Ruhestand die zukünftig dürftige Rente merklich aufbessern oder kann sogar frühzeitig für die finanzielle Freiheit sorgen.

Ordentliches Dividendenwachstum und kein Trading
Dividenden-Aristokraten haben im Standardfall die Eigenschaft, dass die jährliche Erhöhung der Dividendenzahlung mit meist 5 bis 10 Prozent, teilweise über 15 Prozent merklich größer ausfällt als die jährliche Steigerung von Gehältern und Rentenzahlungen. Bislang weist unser Muster-Depot ein jährliches Dividendenwachstum von 7,2 Prozent auf. Das ist bereits ein ordentlicher Wert, aber sicherlich bleibt noch etwas Luft nach oben.

Die Konzerne im Muster-Depot sind Investments für viele Jahre und sogar Jahrzehnte. Das heißt, sie werden nicht aufgrund der täglichen Marktlage oder sonstiger wirtschaftlicher Schwankungen gekauft und wieder verkauft, um beispielsweise Kursgewinne zu erzielen. Wir betreiben hier also kein Trading. Sobald das Depot Ende 2015 komplett ist, können jedoch mögliche Kursrückgänge zum Hinzukaufen genutzt werden. Dazu wird es nach vorläufiger Komplettierung des Depots weitere Wahlen geben, bei denen Sie entscheiden können, welches Unternehmen aktuell günstig bewertet ist oder aus anderen Gründen ein weiterer Zukauf wert ist.

Die Regeln
Sollte andererseits ein Titel im Depot nicht mehr die weiter unten stehenden Kriterien erfüllen, wird er unverzüglich verkauft. Besonders eine Dividendenkürzung ist ein sofortiger Verkaufsgrund. Mit der frei werdenden Liquidität erwerben wir in dem Fall einen neuen Dividenden-Aristokraten.

Konkret suchen wir Einzel-Aktien, die folgenden Kriterien entsprechen:

• Dividendenrendite ist größer als 2,5% p.a.
• Dividendenerträge wurden in den letzten 5 Jahren nicht gekürzt
• Nur in maximal 2 von 5 Jahren darf die Dividendenzahlung konstant bleiben
• Dividende wird ausschließlich aus dem erzielten Gewinn und nicht aus Rücklagen oder Krediten bezahlt 

Dieses Regeln sollen dafür sorgen, dass die im Depot enthaltenen Aktien auch wirklich überwiegend ihre Dividende erhöhen und nicht konstant halten. Denn schließlich möchten wir Anleger von einem kontinuierlichen Anstieg der Dividende profitieren, jährlich mehr Ertrag sehen und keine Stagnation.


Kandidaten mit 0 Stimmen scheiden definitiv aus
Lediglich jeweils ein Unternehmen kann bei den Abstimmungen den Weg in das Muster-Depot schaffen. Um die verbleibenden Wahlen stärker zu fokussieren, werden sämtliche Aktien mit 0 Stimmen bei der darauffolgenden Wahl gestrichen. Das heißt, jede Stimme zählt, selbst wenn Ihr Favorit bei der aktuellen Wahl mutmaßlich nicht mehr gewinnen kann.

Bisher haben Sie bereits folgende Titel als Dividenden-Aristokrat für den August 2015 vorgeschlagen:

• Siemens
• Bayer
• LVMH
• Omega Healthcare Investors
• 3M Company
• Intel
• Drillisch
• Lockheed Martin Corp.
• Burberry
• Insurance Australia Group
• Commonwealth Bank of Australia
• Qualcomm
• BP PLC
• Kimberly-Clark Corp.
• Emerson Electric Co.
• Clorox Comp.
• Hugo Boss
• Statoil ASA
• Leifheit
• Merck & Co
• Chesnara
• PepsiCo Inc.
• Bank of Nova Scotia 
• Omnicom Group 
• Givaudan
• Geberit AG

Sie können gerne jederzeit weitere Dividenden-Titel hier unter diesem Artikel als Kommentar nennen, die den oben genannten Kriterien entsprechen. Während einer Abstimmung (rechts auf dieser Seite) kann zwar keine weitere Aktie mit hinzugenommen werden, aber Ihr Vorschlag wird anschließend bei der nächsten Abstimmung berücksichtigt.
Die Dividenden-Aktie mit den meisten Stimmen kaufe ich gleich am 03. August 2015 in das Dividenden-Aristokraten Muster-Depot.


Von Lesern werden immer wieder auch Aktien genannt, wohinter zwar tolle Unternehmen zugrunde liegen, die jedoch irgendeine Regelung für unser Aristokraten-Depot nicht erfüllen. In vielen Fällen ist eine fehlende oder zu niedrige Dividendenrendite der Grund. Falls Sie ebenfalls einige Ihrer Favoriten vermissen, erhalten Sie auf der Seite "Profitable Unternehmen" eine Auswahl von Aktien, die mittels weiterer Kennzahlen auf ihre Qualität überprüft werden. Diese Kennzahlen gehen -  abgesehen von der Dividendenrendite - noch über die Auswahlkriterien der Aristokraten hinaus und werden in einer Rangliste bewertet. Dementsprechend sollte ein Depot aus derartigen Titeln sogar noch die Gesamt-Performance der Aristokraten übertreffen, was aktuell tatsächlich der Fall ist. Mehr dazu in den Ausgaben des Newsletters von "finanziell umdenken!" und im Monatlichen Marktbericht.

Zum Weiterlesen:

• Die wenig erkannte Auswirkung des Dividendenwachstums
• ETFs mit Dividenden-Aristokraten
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