Performancevergleich zwischen RoboAdvisor und ETF-Weltportfolio

RoboAdvisor bieten in verschiedener Form digitale Vermögensverwaltungen an. Die Zahl der RoboAdvisor steigt immer weiter und zunehmend kommen auch Anleger auf den Geschmack ihr Geld dort zu investieren. Vereinfacht gesagt, bestimmt man als Privatanleger sein Risikoprofil, seine monatliche Sparrate und je nach Anbieter einige weitere Angaben. Der Algorithmus setzt aus diesen Angaben die Gewichtung der ETF fest, die dann letztendlich für die entsprechende Rendite sorgen sollen. Stammleser dieses Blog wissen, dass ich als Benchmark gerne die 50-50%-Kombination eines Aktien- und Anleihen-ETF heranziehe.

Aktienfonds im langjährigen Vergleich zum jeweiligen Vergleichsindex

Nachdem wir bereits einen Vergleich von aktiven Mischfonds und ihren passiven Benchmark-Indizes gemacht haben, möchte ich Ihnen nun eine ähnliche Untersuchung für reine Aktienfonds präsentieren. Dabei greifen wir auf „Kategorie“-Daten der Fondsplattform Morningstar zurück, um feststellen zu können, ob die Masse der Fonds langfristig für uns Anleger einen wesentlichen Mehrwert gegenüber passiven Index-Produkten gebracht haben würde oder nicht.